Schweizer ISO-20022 pain.001 Zahlungs-Generator
Erstellen Sie SIX-konforme Schweizer Zahlungsdateien (pain.001.001.09) und laden Sie sie direkt in Ihr E-Banking — QR-IBAN, QR-Referenz, Creditor Reference, SEPA und Auslandszahlungen
Erstellen Sie ISO 20022 Customer Credit Transfer Initiation-Dateien nach den von SIX veroeffentlichten Swiss Payment Standards (SPS) 2025 Implementation Guidelines und laden Sie sie direkt in das E-Banking oder EBICS-Portal Ihrer Bank. Kein Drittanbieter-Gateway, keine Gebuehr pro Transaktion — Ihre Zahlungsdaten verlassen Odoo nie.
Jeder Schweizer Zahlungstyp
Das Modul ordnet jeden Beguenstigten dem korrekten SPS-Zahlungstyp zu und erzwingt dessen Regeln, bevor die Datei erstellt wird: Typ 1 QR-Zahlung (QR-IBAN + QR-Referenz), Typ 2.1 IBAN mit Creditor Reference, Typ 2.2 inlaendische IBAN, Typ 3 SEPA, Typ 5 Auslandszahlung mit IBAN und BIC und Typ 6 Auslandszahlung ohne IBAN.
Echte Schweizer Referenzpruefung
QR-Referenzen werden mit dem Schweizer Modulo 10 rekursiv-Verfahren (ISR/ESR-Uebertragstabelle) geprueft; Creditor References werden als ISO 11649 RF mit mod-97-10-Pruefziffern validiert; und IBAN / QR-IBAN durchlaufen die vollstaendige ISO 13616 mod-97-Pruefung samt dem Schweizer IID-Bereichstest, der entscheidet, ob eine QR-Referenz Pflicht ist.
Schweizer Zeichensatz, automatisch behandelt
Namen und Adressen werden automatisch auf den SPS-Latin-Zeichensatz gefaltet — Umlaute, Akzente und typografische Satzzeichen werden transliteriert (Müller → Mueller, Genève → Geneve), sodass die Bank nie ein nicht abgebildetes Zeichen ablehnt. Strukturierte Adressen (Strasse, Gebaeude, PLZ, Ort, ISO-Land) werden ab November 2025 fuer alle Zahlungstypen wie gefordert ausgegeben.
Neu berechnete Summen, Klaerung im ersten Durchlauf
Die NbOfTxs und CtrlSum von Group-Header und Payment-Instruction werden mit dezimalgenauer Rundung aus den Transaktionen neu berechnet — nie aus der Eingabe uebernommen — damit die Datei dem entspricht, was die Bank neu berechnet und beim ersten Upload klaert.
Stapel aus Ihren Lieferantenrechnungen erstellen
Waehlen Sie gebuchte Lieferantenrechnungen aus, und das Modul zieht Beguenstigten, IBAN, BIC, Betrag und strukturierte Zahlungsreferenz automatisch und gruppiert das Ergebnis zu einem fertigen Zahlungsstapel. Rechnungen ohne gueltige IBAN werden als uebersprungen gemeldet. Validieren Sie den Stapel, um alle Zahlungstyp-Probleme auf einmal zu sehen, dann generieren, herunterladen und verfolgen Sie ihn ueber Entwurf → Erstellt → Gesendet mit vollem Chatter-Pruefpfad.
Funktionsuebersicht
| Bereich | Was Sie erhalten |
|---|---|
| Nachricht | ISO 20022 pain.001.001.09 Customer Credit Transfer Initiation |
| Standard | SIX Swiss Payment Standards 2025 IG (Credit Transfer) |
| Zahlungstypen | 1 (QR), 2.1 (RF auf IBAN), 2.2 (IBAN), 3 (SEPA), 5 & 6 (Ausland) |
| IBAN / QR-IBAN | ISO 13616 mod-97 + Schweizer IID-Bereich (30000-31999) |
| QR-Referenz | 27 Stellen, Schweizer Modulo-10-rekursiv-Pruefung, Ein-Klick-Vervollstaendigung |
| Creditor Reference | ISO 11649 RF mit mod-97-10-Pruefziffern |
| BIC | ISO 9362 Strukturpruefung (8/11 Zeichen) |
| Zeichensatz | SPS-Latin-Faltung (Transliteration von Akzenten) |
| Ablauf | Aus Lieferantenrechnungen erstellen, validieren, generieren, herunterladen, als gesendet markieren |
| Kompatibilitaet | Odoo 18 und Odoo 19, Community & Enterprise |
BYOK & Offenlegung
Dieses Modul erstellt nur die pain.001-XML-Datei, die Sie selbst in Ihre eigene Bank hochladen. Es uebermittelt nichts an einen externen Dienst und gibt sich nicht als Bank oder Clearing-Teilnehmer aus — Sie behalten die volle Kontrolle ueber den Kanal und Ihre Zugangsdaten.
English version
Switzerland ISO 20022 pain.001 Credit Transfer Generator
Create ISO 20022 Customer Credit Transfer Initiation files following the Swiss Payment Standards (SPS) 2025 Implementation Guidelines published by SIX, then upload them directly to your bank's e-banking or EBICS portal. No third-party gateway, no per-transaction fee — your payment data never leaves Odoo.
Every Swiss payment type, validated
Type 1 QR (QR-IBAN + QR reference), Type 2.1 IBAN with Creditor Reference, Type 2.2 domestic IBAN, Type 3 SEPA, Type 5/6 foreign. QR references via Swiss Modulo 10 recursive, Creditor References as ISO 11649 RF (mod-97-10), IBAN/QR-IBAN via ISO 13616 mod-97 plus the Swiss IID range test.
SPS character set & re-derived totals
Names and addresses are folded to the SPS Latin set with structured addresses; NbOfTxs and CtrlSum are recomputed from the transactions. Build a batch from posted vendor bills, validate, generate, download and track Draft → Generated → Sent. BYOK: the module only builds the pain.001 XML for you to upload. Odoo 18 and 19, Community & Enterprise.
Screenshots
Credit Transfers
Settings
Build From Bills
Update date: 2026-07-02